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M1 Gestion de Patrimoine

Audit, Contrôle, Finance

Mention Gestion de Patrimoine

Le Master Gestion de Patrimoine permet d’acquérir l’ensemble des connaissances et des techniques nécessaires au conseil en gestion de patrimoine. Celles-ci concernent à la fois la gestion des actifs et produits financiers (actions, OPCVM, produits bancaires et d’assurance, assurance-vie, immobilier…), la gestion juridique et la gestion fiscale du patrimoine. Une attention particulière est accordée à la dimension commerciale : entretien et négociation avec la clientèle.

 

OBJECTIFS

Le Master 1 Gestion de Patrimoine prépare au Master 2 Gestion de Patrimoine. Il a pour objectif de préparer efficacement les étudiants à leur insertion dans le monde professionnel.

Il se caractérise par une préparation intensive aux métiers de la gestion de patrimoine grâce à des enseignements spécialisés.

Le futur diplômé sera capable de :

  • Mettre en œuvre une démarche commerciale afin de satisfaire les attentes de son client,
  • Appréhender l’environnement économique, juridique et fiscal de son client,
  • Appliquer les techniques juridiques et fiscales du conseil client.

L’obtention du master confère l’agrément CJA et permet de satisfaire aux conditions de capacités professionnelles requises pour exercer l’activité :

  • d’intermédiaire en assurance ;
  • d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement ;
  • de conseiller en investissement financier ;
  • de conseiller en investissement participatif.

Par ailleurs, le master prépare à l’examen AMF. Une session d’examen est organisée chaque année pour nos étudiants.

 

RYTHME DE LA FORMATION

La première année du Master (M1) s’effectue préférentiellement en alternance* mais peut également être réalisée sans contrat d’alternance.

Attention, les étudiants alternants et non alternants sont réunis dans une même promotion. Le rythme est donc identique pour tous (alternants ou non) : 15 jours à l’Université / 15 jours dans l’organisme d’accueil, le cas échéant, de septembre à mi-mai. À partir de mi-mai, les alternants sont dans leur organisme d’accueil jusqu’à la rentrée du M2 et les étudiants de formation initiale non alternants sont en stage (d’une durée minimale de 2 mois).

La deuxième année du Master (M2) s’effectue exclusivement en alternance (apprentissage ou contrat de professionnalisation).

* À défaut de contrat d’alternance, les étudiants sont encouragés à réaliser un stage alterné durant la durée de la formation, puis un stage long à l’issue de la formation. Attention, le Master 2 s’effectue uniquement en alternance. Il faut donc impérativement trouver un contrat d’alternance à l’issue du M1 pour pouvoir continuer en M2 Gestion de Patrimoine parcours GP.

 

CONTENU DE LA FORMATION

Le Master 1 Gestion du Patrimoine (GP) prépare au Master 2 Gestion du Patrimoine.

SEMESTRE 1

 

B1 – APPRÉHENDER L’ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE, JURIDIQUE ET FISCAL DE SON CLIENT

UE 1 – Support de la gestion de patrimoine (S1- 6 ECTS)

  • Marketing et relation client
  • Anglais

UE 2 – Environnement économique, fiscal et financier (S1 – 12 ECTS)

  • Environnement monétaire et financier
  • Environnement bancaire
  • Fiscalité des particuliers

 

B2 – APPLIQUER LES TECHNIQUES JURIDIQUES ET FISCALES DU CONSEIL CLIENT

UE 3 – Fondamentaux en finance d’entreprise (S1 – 8 ECTS)

  • Diagnostic financier
  • Corporate finance (en anglais)

UE 4 – Délivrer un conseil en matière d’assurance (S1 – 4 ECTS)

  • Fondamentaux de l’assurance

SEMESTRE 2

 

B2 – APPRÉHENDER L’ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE, JURIDIQUE ET FISCAL DE SON MÉTIER

UE 5 – Maîtriser les outils nécessaires à l’exercice du métier (3 ECTS)

  • Anglais
  • Préparation à l’AMF

UE 6 – Comprendre l’environnement dans lequel le métier est exercé (2 ECTS)

  • Cycle de conférences

UE 7 – Exercer un métier dans le respect de la réglementation et de l’éthique (3 ECTS)

  • Déontologie et éthique

 

B3 – APPLIQUER LES TECHNIQUES JURIDIQUES ET FISCALES DU CONSEIL CLIENT

UE 8 – Réaliser un bilan social et juridique du client (8 ECTS)

  • Régimes matrimoniaux et succession
  • Approche patrimoniale de l’immobilier

UE 9 – Mettre en œuvre une gestion d’actifs (4 ECTS)

  • Assurance-vie
  • Gestion de portefeuille

UE 10 – Exercer le conseil face aux clients (4 ECTS)

  • Négociation-vente

BG – COMPÉTENCES TRANSVERSALES

UE 11 – Mémoire et épreuve de synthèse (6 ECTS)

RYTHME DES COURS

Attention, le rythme des cours renseigné dans le calendrier universitaire ci-dessous, est commun aux étudiants inscrits en alternance et formation initiale.

*Sous réserve de validation des conseils de l’Université de Montpellier.

DÉBOUCHÉS PROFESSIONNELS

Les diplômés du Master peuvent exercer leur activité principalement dans :

  • les banques et sociétés d’assurance
  • les cabinets de gestion de patrimoine indépendant.

Types d’emplois accessibles :

  • Conseiller en gestion de patrimoine
  • Conseiller en patrimoine financier
  • Conseiller patrimonial
  • Chargé d’affaires patrimoniales
  •  Gestionnaire de patrimoine
  • Conseiller en gestion privée
Taux de sélection : 14,25%*

*Le taux de sélection est calculé sur le nombre de candidats retenus par la commission pédagogique de recrutement (52) / nombre de dossiers complets reçus sur la plateforme e-candidat (365). Données de l’année universitaire 2020-2021.

Taux de réussite : 100%**

**Le taux de réussite est calculé sur le nombre d’étudiants inscrits dans cette formation et ayant obtenu leur année / le nombre d’étudiants inscrits dans cette formation et ayant obtenu une moyenne supérieure à 7/20. Données de l’année universitaire 2019-2020.

CONDITIONS D’ACCÈS

Consultez les conditions d’accès de cette formation sur le lien suivant.

Pour découvrir les conditions d’accès de l’ensemble de nos formations, veuillez vous rendre sur la page Inscriptions/Conditions d’accès.

Attention : le score IAE est obligatoire pour candidater.

Des sessions sont organisées à Montpellier Management (ou ailleurs en France et dans le monde). Pensez à vous inscrire pour obtenir les résultats avant la fermeture de la plateforme e-candidat.

Contacts

Justine Valette
Justine Valette

Responsable pédagogique
Téléphone : 04 34 43 20 91
Email : justine.valette@umontpellier.fr

Laurent-Revel
Laurent Revel

Gestionnaire
Téléphone : 04 34 43 24 50
Email : moma-gp@umontpellier.fr

difcam_contact
Gaëlle Jacquot

CFA DIFCAM
Email : gaelle.jacquot@difcam.com