M1 Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel
Audit, Contrôle, Finance
Mention Gestion de Patrimoine
Le Master Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel permet d’acquérir l’ensemble des connaissances et des techniques nécessaires au conseil en gestion de patrimoine du chef d’entreprise. Il délivre une triple compétence, juridique, financière et fiscale qui permet une approche globale du patrimoine du chef d’entreprise et de délivrer des conseils pertinents prenant en compte à la fois le patrimoine privé et professionnel du client.
OBJECTIFS
Le Master Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel a pour objectif de former des conseillers en Gestion de Patrimoine en mesure de conseiller et d’accompagner les chefs d’entreprise (dirigeants et/ou associés) tant sur la gestion de leur patrimoine privé que professionnel.
Ce master met l’accent, en sus des disciplines traditionnelles de la gestion de patrimoine, sur la gestion financière et le droit (droit des sociétés, droit fiscal, régimes matrimoniaux, successions et libéralités, protection sociale…).
Les diplômés sont ainsi en mesure de comprendre l’entreprise, son fonctionnement et sa place dans le patrimoine du chef d’entreprise. Ils appréhendent avec aisance le lien entre patrimoine privé et professionnel et peuvent proposer des stratégies optimisées, notamment en matière de transmission d’entreprise.
L’obtention du master confère l’agrément CJA et permet de satisfaire aux conditions de capacités professionnelles requises pour exercer l’activité :
- d’intermédiaire en assurance ;
- d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement ;
- de conseiller en investissement financier ;
- de conseiller en investissement participatif.
Par ailleurs, le master prépare à l’examen AMF. Une session d’examen est organisée chaque année pour nos étudiants.
RYTHME DE LA FORMATION
La première année du Master (M1) s’effectue préférentiellement en alternance* mais peut également être réalisée sans contrat d’alternance.
Attention, les étudiants alternants et non alternants sont réunis dans une même promotion. Le rythme est donc identique pour tous (alternants ou non) : 15 jours à l’Université / 15 jours dans l’organisme d’accueil, le cas échéant, de septembre à mi-mai. À partir de mi-mai, les alternants sont dans leur organisme d’accueil jusqu’à la rentrée du M2 et les étudiants de formation initiale non alternants sont en stage (d’une durée minimale de 2 mois).
La deuxième année du Master (M2) s’effectue exclusivement en alternance (apprentissage ou contrat de professionnalisation).
* À défaut de contrat d’alternance, les étudiants sont encouragés à réaliser un stage alterné durant la durée de la formation, puis un stage long à l’issue de la formation. Attention, le Master 2 s’effectue uniquement en alternance. Il faut donc impérativement trouver un contrat d’alternance à l’issue du M1 pour pouvoir continuer en Master 2 Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel.
CONTENU DE LA FORMATION
Le Master 1 Gestion du Patrimoine parcours Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel prépare au Master 2 Gestion du Patrimoine parcours Gestion de Patrimoine et Patrimoine Professionnel.
SEMESTRE 1 (30 ECTS)
UE 1 – MAITRISER L’ANGLAIS FINANCIER (3 ECTS)
- Anglais financier
UE 2 – COMPRENDRE L’ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE, FISCAL ET FINANCIER (13 ECTS)
- Économie monétaire et financier
- Environnement bancaire et produits de placements
- Fiscalité des particuliers
- Veille informationnelle
UE 3 – MAITRISER LES FONDAMENTAUX EN FINANCE D’ENTREPRISE (10 ECTS)
- Diagnostic financier
- Corporate finance (en anglais)
UE 4 – DÉLIVRER UN CONSEIL EN MATIÈRE D’ASSURANCE (4 ECTS)
- Fondamentaux de l’assurance
- Assurance-vie
UE Facultative
- Etudiant engagé
SEMESTRE 2 (30 ECTS)
UE 5 – MAITRISER L’ANGLAIS FINANCIER (2 ECTS)
- Anglais financier
UE 6 – ADOPTER UNE POSTURE CRITIQUE FACE A SON ENVIRONNEMENT PROFESSIONNEL (6 ECTS)
- Déontologie et éthique
- Psychologie et sociologie économiques
UE 7 – RÉALISER UN BILAN SOCIAL ET JURIDIQUE DU CLIENT (5 ECTS)
- Régimes matrimoniaux et succession
UE 8 – METTRE EN ŒUVRE UNE GESTION D’ACTIFS (7 ECTS)
- Gestion de portefeuille
- Approche patrimoniale de l’immobilier
UE 9 – EXERCER LE CONSEIL FACE AUX CLIENTS (3 ECTS)
- Négociation-vente
UE 10 – ACQUÉRIR ET QUESTIONNER L’INFORMATION (1 ECTS)
- Cycle de conférences
- Veille informationnelle
UE 11 – TRAVAUX D’ETUDES ET DE RECHERCHE (6 ECTS)
- Méthodologie scientifique
UE Facultative
- Etudiant Engagé
RYTHME DES COURS
Attention, le rythme des cours renseigné dans le calendrier universitaire ci-dessous, est commun aux étudiants inscrits en alternance et formation initiale.
DÉBOUCHÉS / PERSPECTIVES PROFESSIONNELLES
Les diplômés du Master peuvent exercer leur activité principalement dans :
- les cabinets de gestion de patrimoine indépendant
- les cabinets d’expertise-comptable ayant une activité de gestion de patrimoine ou de transmission d’entreprise
- les banques
- les sociétés d’assurance
Types d’emplois accessibles :
- Conseil : conseiller en gestion de patrimoine (CGP ou CGPI) à son compte, au sein d’un groupe d’expertise-comptable
- Métiers de la banque : conseiller en gestion de patrimoine et ingénieurs patrimoniaux, conseiller en gestion privée, conseiller banque privée actionnaires et dirigeants
- Assurances : conseiller en gestion de patrimoine et assurances auprès des professionnels
**Le taux de réussite est calculé sur le nombre d’étudiants inscrits dans cette formation et ayant obtenu leur année / le nombre d’étudiants inscrits dans cette formation et ayant obtenu une moyenne supérieure à 7/20. Données de l’année universitaire 2021-2022.
CONDITIONS D’ACCES
Consultez les conditions d’accès de cette formation sur le lien suivant.
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Attention : le score IAE est obligatoire pour candidater.
Des sessions sont organisées à Montpellier Management (ou ailleurs en France et dans le monde). Pensez à vous inscrire pour obtenir les résultats avant la fermeture de la plateforme e-candidat.
Titre
Responsable pédagogique
Téléphone : 04 34 43 20 91
Email : justine.valette@umontpellier.fr
Gestionnaire
Téléphone : 04 34 43 20 50
Email : moma-m1gp@umontpellier.fr
CFA DIFCAM
Email : gaelle.jacquot@difcam.com